สินเชื่อ

LINE BK ชี้เศรษฐกิจผันผวนเปลี่ยนพฤติกรรมการเงินคนไทยสู่ยุค “บริหารสภาพคล่อง” พร้อมเปิดตัวเลขครึ่งปีแรกของปี 2569 มีลูกค้าใช้งาน LINE BK 8.8 ล้านราย เติบโตขึ้น 12% จากปีก่อนหน้า เป็นลูกค้าสินเชื่อ 9.3 แสนราย เพิ่มขึ้น 15% จากปีก่อนหน้า และมียอดสินเชื่อคงค้างกว่า 29,000 ล้านบาท

ในวันที่ค่าครองชีพขยับขึ้นแทบทุกด้าน ตั้งแต่น้ำมัน ค่าไฟ ค่าอาหาร ไปจนถึงค่าใช้จ่ายฉุกเฉินที่คาดไม่ถึง หลายคนกำลังเผชิญสถานการณ์ชักหน้าไม่ถึงหลัง ยิ่งสำหรับคนที่มีภาระหนี้หลายก้อน ทั้งบัตรเครดิต สินเชื่อ หรือค่าใช้จ่ายจำเป็นที่ต้องหมุนเงินในแต่ละเดือน ปัญหาที่ตามมาคือ “เงินไม่พอใช้”

ตลาดสินค้าแบรนด์เนมหรูในไทย ยังคงเติบโตสวนกระแสเศรษฐกิจ ส่วนหนึ่งเป็นผลมาจากการเข้าถึงแบรนด์หรูมากขึ้น จากการเข้ามาเปิดตลาดของแบรนด์ดังมากมาย ตลอดจนคนรุ่นใหม่ที่เลือกซื้อแบรนด์เนมเพื่อบ่งบอกสถานะทางสังคมมากขึ้น ปัจจุบันตลาดสินค้าแบรนด์เนมในประเทศไทยมีมูลค่าสูงกว่า 2 แสนล้านบาท และมีอัตราการเติบโตอย่างต่อเนื่องเฉลี่ย 6-7% ต่อปี 

“กรุงศรี ออโต้” ผู้ให้บริการธุรกิจสินเชื่อยานยนต์ในเครือธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) คาดสถานการณ์ในตะวันออกกลาง-ราคาน้ำมัน ดันความสนใจรถ EV เพิ่ม เดินหน้าประกาศแผนการดำเนินงานประจำปี 2569 ด้วยกลยุทธ์ “Resilient Growth” ตั้งเป้าดันยอดสินเชื่อใหม่โต 6% หรือ 162,000 ล้านบาทภายในสิ้นปี พร้อมชี้ธุรกิจรถ EV มือสองเต็มไปด้วยความท้าทาย

‘กรุงศรี ออโต้’ ผู้ให้บริการธุรกิจสินเชื่อยานยนต์ครบวงจร เครือธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) เผยสัญญาณการเปลี่ยนผ่านของตลาดสินเชื่อยานยนต์ หลังสัดส่วนสินเชื่อใหม่ผ่านช่องทางดิจิทัลในปี 2568 พุ่งแตะ 30% ของยอดสินเชื่อใหม่ทั้งหมด ขณะที่ยอดสินเชื่อใหม่รวมทุกผลิตภัณฑ์อยู่ที่ 153,100 ล้านบาท เติบโต 6% จากปีก่อนหน้า

ครั้งแรกของสินเชื่อรูปแบบดิจิทัลเพื่อติดตั้งโซลาร์เซลล์ครั้งแรกในไทย เมื่อทรูมันนี่ และ เพย์ เน็กซ์ เอ็กซ์ตร้า (บริการสินเชื่อโดย บริษัท แอสเซนด์ นาโน จำกัด) ผนึกกำลัง อัลเตอร์วิม บริษัทผู้พัฒนาและลงทุนในธุรกิจด้านพลังงานทดแทนในเครือเจริญโภคภัณฑ์ เปิดโอกาสให้ประชาชนสามารถเข้าถึงพลังงานสะอาดได้ง่าย ๆ ผ่านบริการวงเงินพร้อมใช้สำหรับการติดตั้งระบบโซลาร์เซลล์ในครัวเรือน

ทีเอ็มบีธนชาต หรือ ทีทีบี เดินหน้ากลยุทธ์ลูกค้าบุคคลปี 2568 ตั้งเป้าเป็น “ปีแห่งการช่วยเหลือลูกหนี้” เพื่อทำให้ชีวิตทางการเงินของคนไทยดีขึ้น ไม่ทอดทิ้งกลุ่มลูกค้าที่มีวินัยทางการเงินดี ด้วยโปรแกรม “ทีทีบี ผ่อนดี.. มีรางวัล” ใน 3 กลุ่มลูกค้าหลัก กลุ่มคนมีบ้าน-รถ-พนักงานเงินเดือน รีไฟแนนซ์มาที่ทีทีบี ได้รับสิทธิพิเศษมากมาย พร้อมมอบประสบการณ์ใหม่ ttb Loyalty Program เป็นครั้งแรกในวงการธนาคาร

เคทีซี ร่วมกับพันธมิตรธุรกิจ SMEs ตอกย้ำจุดยืนในการทำธุรกิจสินเชื่อ “เคทีซี พี่เบิ้ม รถแลกเงิน” สร้างโอกาสสนับสนุนคนไทยที่มีความฝันและสนใจจะเป็นเจ้าของธุรกิจแฟรนไชส์ แต่ยังขาดแหล่งเงินทุน สามารถสมัครสินเชื่อรถแลกเงิน  เพื่อเข้าถึงแหล่งเงินกู้ที่เชื่อถือได้ วงเงินใหญ่อนุมัติไวภายใน 1 ชั่วโมง รับเงินทันที ด้วยวงเงินใหญ่สูงสุด 1 ล้านบาท โดยไม่ต้องมีคนค้ำประกัน

เคทีซีและกลุ่มบริษัทเผยปี 2567 ทำกำไรสุทธิ 7,437 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 1.9% จากปี 2566 ปริมาณการใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตสูงกว่าอุตสาหกรรม พอร์ตสินเชื่อรวมมีมูลค่า 111,162 ล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพต่อเงินให้สินเชื่อรวม (NPL Ratio) อยู่ที่ 1.95% พร้อมเดินหน้าสู่องค์กรดิจิทัลด้วยการปรับโครงสร้างระบบไอที เสริมประสิทธิภาพผลิตภัณฑ์และบริการ ควบคู่พัฒนาบุคลากรทำงานร่วมกับเทคโนโลยีดิจิทัล และบริหารคุณภาพพอร์ตสินเชื่อตลอดกระบวนการ (end to end) เติบโตด้วยความรับผิดชอบและเป็นธรรม อีกทั้งสานต่อมาตรการช่วยเหลือลูกหนี้ในหลายมิติ

อบาคัส ดิจิทัล (ABACUS digital) เรือลำแรกที่แยกตัวออกมาจากธนาคารไทยพาณิชย์ หรือปัจจุบันคือยานแม่ SCBX เปิดความสำเร็จธุรกิจสินเชื่อออนไลน์ภายใต้แอปพลิเคชัน “มันนี่ทันเดอร์” (MoneyThunder) หลังมีการดึง AI มาช่วยประเมินความเสี่ยงกลุ่มนาโนไฟแนนซ์ และสามารถปล่อยสินเชื่อได้แล้วกว่า 2.4 หมื่นล้าน พร้อมโชว์ตัวเลข NPL ต่ำกว่า 3% (ค่าเฉลี่ยของตลาดอยู่ที่ 5 – 7%) เล็งหาพาร์ทเนอร์ บุกตลาดเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ พร้อมเดินหน้าทำกำไรเพิ่มอีก 40% จากปีที่ผ่านมาที่ทำได้ 200 …

ธนาคารไทยพาณิชย์ เดินหน้าสู่ The Leading Sustainable Bank ผ่านแนวคิด “อยู่ อย่าง ยั่งยืน” (Live Sustainably) พร้อมประกาศตัวเป็นธนาคารไทยแห่งแรกที่ตั้งเป้า Net Zero 2050 พร้อมแผนการเปลี่ยนผ่านพอร์ตสินเชื่อทั้ง 2.3 ล้านล้านบาทสู่พอร์ตสินเชื่อสีเขียว

กรุงศรีโชว์ความสำเร็จสินเชื่อ SME ปี 2566 โต 11% เมื่อเทียบกับปี 2565 ส่วนยอดสินเชื่อคงค้างเกิน 339,000 ล้านบาท โดยเป็นยอดสินเชื่อที่เชื่อมกับนโยบายด้านความยั่งยืน หรือ ESG Finance กว่า 6,100 ล้านบาท พร้อมเปิดกลยุทธ์สินเชื่อ “3GO” รับปี 2567 เน้นตอบโจทย์ SME ที่ต้องการลงทุนเพื่อความยั่งยืนเพิ่ม

กรุงศรี ออโต้ เปิดภาพรวมตลาดรถมอเตอร์ไซค์ พบรถจักรยานยนต์ไฟฟ้าเติบโตสูง แตะ 203% ในปี 2023 หรือคาดการณ์ว่าจะมียอดขายถึง 30,000 คัน โดยเป็นการลงทุนจากภาคองค์กรเพื่อตอบรับเทรนด์ ESG มากถึง 60% และการซื้อของผู้บริโภคทั่วไป 40%

ปฏิเสธไม่ได้ว่าชื่อของแกร็บ (Grab) ที่หลายคนรู้จักคือบริษัทผู้ให้บริการแพลตฟอร์ม Ride-Hailing และ Food Delivery แต่ในอีกด้านหนึ่ง พวกเขาก็มีบริการทางการเงินรวมอยู่ด้วยภายใต้ชื่อ  Grab Finance ซึ่งในหลายปีที่ผ่านมา โดยเฉพาะในช่วง Covid-19 ผลิตภัณฑ์ทางการเงินจาก Grab Finance ได้กลายเป็นผู้ที่มีบทบาทในการขับเคลื่อนแพลตฟอร์ม และ Ecosystem ให้เดินหน้าต่อไป Grab มีวิธีประยุกต์ใช้ผลิตภัณฑ์ทางการเงินอย่างไรให้แพลตฟอร์มเดินหน้าต่อไปได้นั้น ผู้ที่มาบอกเล่าได้ดีที่สุดอาจเป็นคุณวรฉัตร ลักขณาโรจน์ กรรมการผู้จัดการ แกร็บ ไฟแนนเชียล กรุ๊ป ประเทศไทย โดยจุดเริ่มต้นของการนำโปรดักท์ทางการเงินเข้ามาปรับใช้กับ …

เอ่ยถึงเรื่องสินเชื่อ ต้องบอกว่าในยุคนี้ ผู้ประกอบการจำนวนไม่น้อยเข้าถึงสินเชื่อได้ยากมากขึ้น เห็นได้จากการสำรวจปัญหาทางด้านการเงินของลูกค้าดีแทค ในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจปี 2563- 2564 ที่พบว่า ลูกค้าของบริษัทเผชิญภาวะความตึงเครียดด้านการเงิน การจัดการค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน โดยมีเพียงส่วนน้อยเท่านั้นที่สามารถเข้าถึงบริการทางการเงินแบบถูกกฎหมาย

อาจเป็นข่าวที่กลุ่มสถาบันการเงินคาดการณ์ว่าจะต้องเกิดขึ้นในประเทศไทยมาสักระยะแล้ว กับการที่กลุ่มธุรกิจ Ride-Hailing ซึ่งมี Data พฤติกรรมการใช้จ่ายของผู้บริโภคจะรุกเข้ามาในตลาดการให้สินเชื่อ ซึ่งเป็นตลาดที่สถาบันการเงินครอบครองมานาน เพราะในวันนี้ Grab Financial Group ได้ออกมาประกาศกลยุทธ์ในปี 2020 อย่างเป็นทางการแล้วว่าจะมุ่งสู่การเป็น “ผู้ให้บริการ FinTech เต็มรูปแบบ” ผ่านผลิตภัณฑ์ 3 ตัวประกอบด้วย e-Wallet, สินเชื่อ และประกันภัย โดยตั้งเป้าการให้สินเชื่อในปีนี้เอาไว้ถึง 3,000 ล้านบาท และคาดว่าจะเข้าถึงกลุ่มเป้าหมายกว่า 100,000 ครัวเรือนเลยทีเดียว

อาจกล่าวได้ว่า ปี 2019 นี้เป็นปีที่สตาร์ทอัพกลุ่ม Ride-Hailing เข้ามาสร้างสีสันให้กับหลายภูมิภาคทั่วโลกจาก Transaction ที่เพิ่มขึ้นอย่างก้าวกระโดดจนหลายคนตื่นตาตื่นใจ แต่ในขณะเดียวกันก็ต้องยอมรับว่า Ride-Hailing เป็นธุรกิจที่สร้างความหวั่นไหวให้กับนักลงทุนอย่างที่ไม่เคยมีมาก่อนเช่นกัน กับปรากฏการณ์ของงบการเงินที่ “ไม่ทำกำไร” ที่หลายคนอาจเห็นตัวอย่างกันมาแล้วจากกรณีการเข้าตลาดหุ้นนิวยอร์กของ Uber ซึ่งจนถึงทุกวันนี้ มูลค่าหุ้นของ Uber ก็ยังไม่สามารถฟื้นกลับขึ้นมาได้ (ราคาปัจจุบันอยู่ที่ 30 เหรียญสหรัฐต่อหุ้น) และไม่ใช่สถานการณ์ที่นักลงทุนจะแฮปปี้กับสิ่งที่เป็นอยู่

ไม่ผิดจากที่นักวิเคราะห์ และผู้เชี่ยวชาญคาดการณ์เอาไว้เลยว่าในปีนี้และปี 2020 จะไม่ใช่ปีแห่งการทำความรู้จัก Buzzwords อย่าง BigData, AI, Machine Learning ฯลฯ กันอีกแล้ว หากแต่เป็นช่วงเวลาแห่งการประยุกต์ใช้จริงที่อาจนำไปสู่การเปลี่ยนแปลงหลาย ๆ อย่างอย่างเป็นรูปธรรม

หลังจากปล่อยให้บริการ Ride-Hailing และ Food Delivery วาดลวดลายในตลาดบ้านเรามาสักพัก ในที่สุด เครื่องมือทางการเงินตัวแรกของ Grab ก็ได้ฤกษ์บุกตลาดไทยอย่างเป็นทางการ กับ GrabPay Wallet Powered by KBank ภายใต้การดูแลของ Grab Financial Group กลุ่มธุรกิจด้านการเงินของ Grab

ทำอย่างไรจึงจะสามารถเข้าถึงตัวตนที่หลากหลายของผู้บริโภค ผ่านการใช้ช่องทางและการสื่อสารอย่างเหมาะสม คือความท้าทายที่ทุกแบรนด์ต้องเผชิญในยุคการตลาด 5.0 ซึ่งเป็นยุคของการใช้สื่อและแพลตฟอร์มหลากหลาย (Omni-Channel)เพื่อสร้างประสบการณ์ไร้รอยต่อ (Customer Experience)ไม่เว้นแม้แต่ในธุรกิจสินเชื่อยานยนต์ แต่ละแบรนด์ต่างต้องปรับเปลี่ยนกลยุทธ์การตลาด จากที่เคยเน้นสื่อสารกับคนจำนวนมากหรือชูจุดขายเรื่องอัตราดอกเบี้ย มาสู่การสร้างสรรค์โซลูชันที่เฉพาะเจาะจงโดยคำนึงถึงประสบการณ์ของลูกค้าอย่างแท้จริง

  “ศรีสวัสดิ์” หนึ่งในผู้ให้บริการรายใหญ่ของตลาด Micro Finance หรือบริการด้านการเงินสำหรับผู้มีรายได้น้อย ผู้ไม่มีรายได้ประจำ ไปจนถึงผู้ประกอบการธุรกิจขนาดเล็ก เช่น พ่อค้า-แม่ค้า ได้ประกาศปรับโครงสร้างองค์กรครั้งใหญ่ โดยรวบ “เงินทุนศรีสวัสดิ์” เข้ามาอยู่ภายใต้ “บริษัท ศรีสวัสดิ์ คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน)” ซึ่งเป็น Holding Company ที่ประกอบด้วยบริษัทย่อย ดำเนินธุรกิจด้านการเงิน เพื่อยกระดับเป็น “สถาบันการเงินทางเลือกใหม่” ภายใต้การกำกับของธนาคารแห่งประเทศไทย โดยยังคงยึดฐานที่มั่นอันแข็งแกร่งเดิมของบริษัท นั่นคือ กลุ่มคนที่ไม่สามารถเข้าถึงระบบของธนาคาร …